Мониторинг обменных курсов валют
18c0693f

Автоматизация страховой деятельности АИС "Проект СД"

Страховой бизнес в России за последние годы пережил несколько фаз развития. Страховые компании входят в полосу банкротств и потери ликвидности, слияний, поглощений, смены собственников. На страховом и перестраховочном рынке России все заметнее присутствие иностранного капитала (пока наблюдается, в основном, рост числа компаний с иностранным участием). Усиливается система госконтроля за страховым рынком. Быстро выросли кэптивные компании и компании, занятые обязательными видами страхования. Значительно возросла конкуренция на рынке страховых услуг.

Развитие вычислительной техники и информационных технологий в настоящее время достигли уровня промышленной реализации, что в практике современных Российских страховых компаний означает появление еще одного средства производства, непосредственно участвующего во всех деловых процессах. Это средство – автоматизированная информационная система (АИС) страховой компании. Многие проблемы cтраховых компаний вытекают из непонимания ее значения, как средства производства.

На самом деле АИС обеспечивает прогрессивную технологию информационного взаимодействия, что коренным образом улучшает технологию ведения бизнеса. Конечный результат – улучшение управления, рост производительности труда, повышение динамики развития, снижение издержек и потерь. Следовательно, уровень информационной системы определяет конкурентоспособность предприятия, а отношение к АИС должно соответствовать ее значению, как средству производства.

Однако, все положительные изменения в организации бизнеса предприятия будут достигнуты только при успешном внедрении информационной системы. Соответственно, подход к внедрению новой АИС на предприятии должен быть аналогичным подходу к внедрению любого другого технически и технологически сложного средства производства. Иными словами, выбор должен быть обоснован и соответствовать стратегии развития, а внедрение должно выполняться в соответствии с разработанным проектом.

Единая корпоративная АИС в конечном итоге должна решать следующие задачи:

Комплексная АИС – это информационная система, обеспечивающая однозначную и неразрывную связь всех уровней представления информации. Таким образом, построение синтетической информации любого уровня выполняется непосредственно из аналитической информации.

Назначение системы

Система предназначена для комплексной автоматизации страховой деятельности страховой компании.

АИС "Проект СД" была создана группой разработчиков Страховой Акционерной Компании "Энергогарант". Для разработки использовались платформа Microsoft Windows 95 / Windows NT, средство создания бизнес-приложений в среде клиент-сервер Borland Delphi 3.0., Case-средство проектирования баз данных ERWIN 2.6., сервер баз данных Borland Interbase 4.2.

Для документирования системы использовалось средство разработки контекстной помощи Robohelp.

Задачи, решаемые системой

Система решает следующие задачи:

Ввод, редактирование и хранение в базе данных информации по всем типам договоров: все виды прямого страхования, а также входящее и исходящее перестрахование (факультативное и облигаторное).

Возможность просмотра информации по договорам через интерфейс программы.

Возможность просмотра большого объема сопутствующей информации (страховые организации, организации – страхователи и т. д.).

Ведение мультивалютных платежей по договору.

Возможность ввода и хранения информации по отдельным объектам страхования. o Ввод поступлений по всем типам договоров.

Ввод выплат по всем типам договоров.

Печать разнообразных отчетов, как "внешних", так и "внутренних".

Система позволяет вводить и изменять договора, при этом договор вводится в том отделе, где он заключен (в отделе личного, имущественного страхования, отделе перестрахования). По всем введенным договорам отслеживаются все поступления и выплаты.

Система предусматривает большие возможности по поиску необходимого договора. Разнообразие методов поиска обеспечивает быстрый доступ к необходимой информации.

Система позволяет печатать разнообразные статистические отчеты, а также группу отчетов, которая обязательна для представления в Департамент по надзору за страховой деятельностью при Министерстве финансов Российской Федерации. Наличие функций печати отчетов избавляет от необходимости готовить их вручную и проводить большие объемы расчетов, снижая тем самым вероятность ошибки и уменьшая время, необходимое для получения отчетности. Применение системы позволяет распределить работу равномерно во времени и практически избежать срыва графика сдачи отчетности.

В системе предусмотрен модуль расчета резервов (технических и нормативных), который обладает свойствами экспертной системы: в начале работы по расчету резервов за выбранный отчетный период пользователю предлагается полный список договоров, по которым необходимо сформировать резервы; по мере обработки договоров информация из этого списка перетекает в список выполненных проводок.

Система имеет удобный интерфейс с использованием возможностей среды Windows95.

Структура системы учета страховой деятельности

Система состоит из шести модулей, охватывающих все основные составляющие, необходимые для учета договоров, создания статистических выборок и отчетов, а также для осуществления страхового менеджмента со стороны управляющего персонала компании:

"Страхование"

"Входящее перестрахование"

"Исходящее перестрахование"

"Страховые резервы"

"Журнал убытков"

"Методология"

Ниже дается краткое описание особенностей каждого модуля:

Модуль "Страхование"

Модуль разработан для решения следующих задач:

Учет договоров прямого страхования.

Хранение и получение разнообразной дополнительной информации по договорам прямого страхования.

Учет поступлений и выплат по договорам.

Получение внутренней отчетности.

Получение статистической отчетности.

1. Учет договоров прямого страхования

Модуль обеспечивает ввод и хранение в системе электронного образа договора страхования. При этом программа позволяет осуществить одновременный доступ к образу из различных модулей системы. Каждый договор вводится в систему один раз в том подразделении, где он заключен и сразу же становится доступным всем санкционированным пользователям системы.

2. Учет поступлений и выплат

Модуль обеспечивает ввод и хранение в системе всех поступлений и выплат по договорам. Технология ввода поступлений по договорам соответствует стандартному документообороту при расчетах через банк (получение банковской выписки в банке, привязка к выписке платежных поручений, разноска платежных поручений по договорам). Выплаты вводятся непосредственно в договоре.

3. Внутренняя отчетность

Модуль обеспечивает получение внутренней отчетности компании по ранее введенным договорам и ее вывод на печать.

4. Статистическая отчетность

Модуль обеспечивает получение статистической отчетности, возможность ее редактирования и вывода на печать, возможность экспорта в файл формата Ехсеl.

Статистическая отчетность частично перекрывается внутренней отчетностью, что позволяет осуществлять необходимый контроль.

Модуль "Входящее перестрахование"

Модуль обеспечивает выполнение следующих функций:

Ввод, редактирование и хранение в базе данных информации по договорам входящего перестрахования.

Ведение договоров по любым видам перестрахования (факультативное, облигаторное и т. д.).

Учет поступлений и выплат по договорам.

Возможность просмотра большого объема сопутствующей информации (страховые организации, организации – страхователи и т. д.).

Получение внутренней отчетности.

Получение статистической отчетности, возможность ее редактирования и вывода на печать, возможность экспорта в файл формата Ехсеl. Статистическая отчетность частично перекрывается внутренней отчетностью, что позволяет осуществлять необходимый контроль.

Автоматический расчет данных для статистической отчетности по входящему перестрахованию.

Ведение мультивалютных платежей по договору.

Возможность ввода и хранения информации по отдельным объектам страхования.

Проведение статистической обработки базы.

Модуль "Исходящее перестрахование"

Модуль обеспечивает выполнение следующих функций:

Ввод, редактирование и хранение в базе данных информации по договорам исходящего перестрахования.

Ведение договоров по любым видам перестрахования (факультативное, облигаторное и т. д.).

Возможность просмотра большого объема сопутствующей информации (страховые организации, организации – страхователи и т. д.).

Автоматический расчет данных для расчета резервов и статистической отчетности по исходящему перестрахованию.

Ведение мультивалютных платежей по договору.

Возможность ввода и хранения информации по отдельным объектам страхования.

Проведение статистической обработки базы.

На разных этапах жизненного цикла договора перестрахования программа обеспечивает:

Возможность статистической обработки данных для обоснованного принятия решения о заключении или отклонении договора на перестрахование (с выбором рациональных условий и показателей договора) на этапе предварительного анализа договора.

Возможность регистрации всех операции (финансовых, юридических, организационных) с договором перестрахования на этапе ведения договора.

Модуль "Страховые резервы"

Функциональное назначение модуля:

Расчет резервов по договорам страхования жизни;

Расчет резервов по договорам, отличным от страхования жизни;

Получение воспроизводимой отчетности по сформированным резервам, при этом допускается динамическая настройка группировок и выборок данных;

Контроль за несанкционированными или случайными корректировками базы данных в закрытых отчетных периодах.

Входными данными для модуля является информация, введенная в единую базу данных в модулях учета договоров. Модуль обладает свойствами экспертной системы: в начале работы по расчету резервов за выбранный отчетный период пользователю предлагается полный список договоров, по которым необходимо сформировать резервы; по мере обработки договоров информация из этого списка перетекает в список выполненных проводок. Обработка считается законченной при опустошении первого списка.

Модуль допускает настройку на конкретный метод бухгалтерского учета -"по начислению" или "по оплате". В базовой поставке учет по договорам прямого страхования ведется "по оплате", по договорам принятого перестрахования – "по начислению". Допускается также хронологическая настройка коэффициентов отчислений в технические резервы.

Модуль "Журнал убытков"

Модуль обеспечивает продвижение единого сквозного потока информации о страховых случаях по различным подразделениям страховой компании:

Модуль "Методология"

Модуль предназначен для настройки единого классификатора объектов страхования и для ведения справочников залицензированных правил страхования, страховых рисков и организации стандартных рисковых пакетов внутри правил страхования.

Использование единого классификатора объектов позволяет эффективно контролировать кумуляцию рисков, принимаемых в страхование/перестрахование.

Использование единого классификатора рисков в модулях учета договоров и убытков позволяет страховщику оперативно контролировать и корректировать тарифную политику.

Требования, предъявляемые АИС "Проект СД"

Ниже приводятся требования АИС "Проект СД" к аппаратно-программному обеспечению.

1. Комплект поставки

В состав комплекта поставки комплекса автоматизации страховой деятельности входят:

фирменные дискеты с серверной частью АИС "Проект СД";

фирменные дискеты с клиентской частью АИС "Проект СД";

руководство по эксплуатации программы "Проект СД";

2. Стандартная настройка

Комплект поставки уже включает предварительную настройку различных справочников.

Стандартная настройка включает в себя набор отчетов, соответствующих перечню стандартных форм статистической отчетности и принятого в компании документооборота.

3. Требования к оборудованию

Оптимальная конфигурация компьютеров, обеспечивающая полноценную работу системы:

Для формирования отчетности: лазерный принтер класса не ниже HP LaserJet 5L для подразделения или HP LaserJet 5/6Р для компании в целом.

При использовании в качестве сетевого кабеля не коаксиального (BNC), а витой пары (UTP) необходим сетевой концентратор (Hub) с числом портов большим, чем число рабочих станций.

4. Программное обеспечение

На всех рабочих местах должна быть установлена операционная система Windows 95 с минимальным набором необходимых программ.

На выделенном сервере должна использоваться операционная система Windows NT Server 4.0

В качестве сетевого протокола рекомендуется использовать NetBEUI.

В случае, если в организации уже используется сетевая ОС, отличная от WindowsNT (например Novell Netware), то необходимо дополнительно закупить компьютер (сервер) и инсталлировать на нем WindowsNT. На клиентских машинах должна быть установлена Windows95. На сервере запускается процесс Soft Gateway Service for NetWare (в Control Panel-Services) для поддержки сети Netware.




Самый выгодный курс обмена валюты